中外資銀行代銷基金差異大 選擇需頗費心思
“與中資銀行代銷基金相比，我們代銷基金并非以量取勝，不做基金超市，而是精選少量基金，針對高端客戶給出配置建議?！痹蛑袊鴤€人銀行財富管理和國際及優(yōu)先銀行總經(jīng)理黃忠威近日在接受晨報記者專訪時，道出中外資銀行代銷基金最顯著的區(qū)別。
基金選擇頗費心思
自7月初開始，醞釀已久的外資銀行代銷國內(nèi)基金業(yè)務正式拉開帷幕，首批獲得基金代銷資格的八家外資銀行迅速作出反應。渣打中國本周一宣布，正式啟動國內(nèi)基金代銷業(yè)務。相比此前宣布啟動代銷基金業(yè)務的幾家外資銀行，記者注意到，渣打中國即將開展合作的伙伴包括華夏、易方達、南方、博時、廣發(fā)、匯添富、交銀施羅德等，均為國內(nèi)一線基金管理公司，陣容空前強大。
黃忠威透露，渣打在選擇基金公司以及具體基金產(chǎn)品時頗費心思。先觀察基金過往的表現(xiàn)記錄，通過盡職調(diào)查，選擇一線基金公司，再從這些基金的表現(xiàn)、風險控制指標、相對排名和收益、基金經(jīng)理等多個方面進行綜合調(diào)研，全面評分，選擇最好的基金產(chǎn)品。黃忠威介紹，渣打選擇基金的標準全球一致，選擇基金的團隊除了本地的研究員，還有來自渣打全球的研究員。
基金代銷強調(diào)配置功能
“渣打銀行不是單純地進行基金產(chǎn)品銷售，我們更看重幫助客戶綜合理財規(guī)劃來突出國內(nèi)基金的資產(chǎn)配置功能?！秉S忠威表示：“渣打財富管理服務的客戶以高凈值人群為主，我們下一步將考慮為這些客戶定制專戶，推出券商集合理財?shù)确枪籍a(chǎn)品，并逐步完善包括網(wǎng)銀平臺在內(nèi)的多種便捷銷售渠道”。記者注意到，中資銀行代銷基金往往強調(diào)基金超市的概念，即追求代銷的基金品種齊全，而外資銀行恰恰相反。黃忠威透露，渣打選擇的基金產(chǎn)品囊括股票型、混合型、債券型、貨幣型等完整的公募基金產(chǎn)品線，但首批合作的7家基金公司中，每家基金公司只有幾只產(chǎn)品入選，一共只有25-30只產(chǎn)品，并且將來還會根據(jù)產(chǎn)品的表現(xiàn)進行替換或淘汰。渣打會根據(jù)客戶的需求以及市場背景來為客戶進行合理配置。
用渣打中國財富管理部產(chǎn)品總監(jiān)鄭毓棟的話說，渣打中國基金業(yè)務的發(fā)展戰(zhàn)略為“三重三輕”——即重客戶資產(chǎn)配置，輕基金簡單銷售；重精品基金推薦，輕基金超市模式；重基金持續(xù)銷售，輕基金首發(fā)規(guī)模。
全球資產(chǎn)配置需求強烈
黃忠威強調(diào)，外資銀行代銷基金的意義不在于多提供一種產(chǎn)品，而在于補充其產(chǎn)品線。此前，外資銀行只能代銷境外資本市場的產(chǎn)品，國內(nèi)資本市場無法涉足。而外資銀行客戶的特點就是希望獲得全球資產(chǎn)配置，當然也包括中國本地資產(chǎn)?，F(xiàn)在，外資銀行可以為客戶做到真正意義上的全球資產(chǎn)配置了。
當前市場背景下，投資者應怎樣進行全球資產(chǎn)配置？渣打中國財富管理部首席投資策略總監(jiān)沈俊凡對晨報記者表示，今年以來，全球不同資產(chǎn)負相關(guān)性越來越明顯，因此投資者做全球資產(chǎn)配置的需求更加強烈。今年渣打的投資建議還是超配歐美股市，低配新興市場股市，標配中國A股。
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