銀行卡收單業(yè)務(wù)征詢 疑似套現(xiàn)洗錢可暫停交易
中國(guó)人民銀行起草的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》，自6月26日起向社會(huì)公開征求意見。
據(jù)悉，銀行卡收單業(yè)務(wù)是指收單機(jī)構(gòu)通過受理終端為特約商戶提供的受理銀行卡并完成相關(guān)資金結(jié)算的服務(wù)。收單機(jī)構(gòu)是指具備收單業(yè)務(wù)資質(zhì)、從事收單核心業(yè)務(wù)并承擔(dān)收單業(yè)務(wù)主體責(zé)任的企業(yè)法人，包括經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以從事銀行卡業(yè)務(wù)或信用卡收單業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的部分非金融支付機(jī)構(gòu)。
辦法規(guī)定，收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)疑似銀行卡套現(xiàn)、移機(jī)、受理偽卡、欺詐、側(cè)錄、洗錢等風(fēng)險(xiǎn)事件，可以對(duì)特約商戶采取暫停銀行卡交易、撤回受理終端、延緩商戶資金結(jié)算等相關(guān)措施；涉嫌犯罪的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。（田俊榮）
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